Cada vez mais presente nas esferas industrial e operacional, a Inteligência Artificial (IA) também se consolidou no setor financeiro nos últimos anos. Ao simular o raciocínio humano, essa tecnologia possibilita a reestruturação, otimização e aprimoramento da eficiência e segurança dos processos.

Os sistemas inteligentes operam coletando e analisando dados, aprendendo de maneira autônoma, fornecendo respostas rápidas e tomando decisões mais assertivas. No âmbito das atividades financeiras, a IA pode ser empregada desde a detecção de fraudes até a automação de pagamentos, proporcionando à empresa a capacidade de oferecer uma experiência diferenciada aos seus clientes.

Qual a importância da Inteligência Artificial para o setor financeiro?

Conforme revelado por uma pesquisa conduzida pela PwC, uma das principais empresas de consultoria e auditoria global, a sociedade está prestes a concluir a primeira onda de transformação digital. Essa fase inicial concentra-se na automação de processos e análise de dados. A próxima tendência está fundamentada no uso de máquinas inteligentes, com sistemas baseados em Inteligência Artificial (IA) que facilitam as operações organizacionais.

No início, a Inteligência Artificial surgiu no setor financeiro para simplificar processos manuais, automatizando-os para replicação rápida e livre de erros.

Posteriormente, graças à capacidade de aprendizado das máquinas e aos algoritmos adotados pela IA, essa tecnologia viabilizou a geração e análise de dados em larga escala. Esse avanço aprimora a tomada de decisões e, por conseguinte, a gestão de negócios, contribuindo para a redução de erros, falhas, fraudes e impulsionando resultados organizacionais.

Veja exemplos de aplicações de IA na área financeira:

Análise de grandes volumes de dados

Os sistemas que operam por meio da Inteligência Artificial processam e analisam grandes volumes de dados instantaneamente, de forma organizada e estruturada. Isso proporciona às empresas a oportunidade de conduzir negociações de maneira mais eficiente e em menos tempo.

Detecção de fraudes

Ferramentas baseadas em Inteligência Artificial analisam grandes volumes de dados digitais de maneira eficaz, identificando rapidamente atividades fora dos padrões operacionais da instituição financeira, classificando-as como fraudes e neutralizando-as. Essa capacidade é possibilitada pelo Machine Learning, um dos fundamentos da IA, que correlaciona informações, extrai conhecimentos para tomar decisões. Esse processo evolui continuamente com o aprendizado profundo das máquinas, adaptando os modelos operacionais para reforçar a segurança nas transações financeiras.

Gestão de riscos

No contexto de empresas do setor financeiro, como bancos e outras instituições, embora seja impossível evitar todos os riscos, é possível restringi-los, um elemento essencial para garantir a segurança e o bom funcionamento. Ao utilizar a IA, a tecnologia faz previsões que permitem à empresa antecipar possíveis problemas, seja em termos operacionais ou estratégicos. Além disso, a Inteligência Artificial possibilita a redução dos esforços humanos, uma vez que as máquinas avaliam e indicam riscos de maneira automática, poupando o tempo que seria necessário para a análise manual de todas as variáveis do mercado financeiro.

Atendimento aos clientes

Agilidade é essencial no atendimento ao cliente, pois a falta de contato rápido pode levar à insatisfação e prejudicar a imagem da empresa. Para melhorar essa interação, as instituições financeiras podem implementar opções de autoatendimento em seus aplicativos digitais, como chatbots, que oferecem uma experiência humanizada e eficiente aos clientes.

Transações financeiras

A necessidade de visitar uma agência física bancária está em declínio, pois a IA nos aplicativos financeiros permite transações seguras pelo celular em poucos segundos. Isso elimina a obrigatoriedade de deslocamento e enfrentar filas para atividades como depósitos e pagamentos.

Quais são os benefícios da IA na área de finanças?

As instituições financeiras que incorporam a Inteligência Artificial conseguem automatizar operações sem sacrificar a humanização no atendimento ao cliente. Além disso, a tecnologia intensifica a eficiência operacional e aprimora a orientação estratégica do negócio. Descubra os principais efeitos da implementação da IA no setor financeiro.

• Proporciona conveniência: A implementação da Inteligência Artificial nas organizações financeiras melhora transações e operações, ao mesmo tempo que humaniza o atendimento e o relacionamento com os clientes. Isso se traduz em maior conveniência para o público consumidor, pois a maioria dos processos pode ser realizada digitalmente, eliminando a necessidade de deslocamento até uma unidade física da instituição.
• Melhora a tomada de decisão: Os sistemas de Inteligência Artificial, ao analisarem e estruturarem dados, facilitam decisões baseadas em informações seguras, promovendo clareza e organização na definição de estratégias. A capacidade da IA de interpretar grandes volumes de dados impulsiona a criação de produtos personalizados, permitindo à empresa aprimorar serviços existentes e desenvolver opções adaptadas ao perfil dos clientes, com base na análise dos produtos financeiros mais populares entre os consumidores.
• Agrega segurança: Diariamente, hackers tentam explorar vulnerabilidades para fraudar transações digitais em sites e aplicativos financeiros. Em resposta, a IA emprega sistemas que distinguem usuários robóticos de reais, verificam credenciais, analisam logins alterados e emitem alertas instantâneos para a instituição e o cliente. A implementação da IA contribui para a detecção eficaz de atividades suspeitas nas contas ou perfis dos clientes em plataformas digitais, integrando Big Data e Analytics para identificar transações inconsistentes e reforçar a segurança das soluções oferecidas pela instituição.
• Otimiza a experiência dos clientes: A automatização e otimização das operações beneficiam diretamente o público consumidor, pois a IA torna o atendimento mais ágil e eficiente. Problemas que seriam resolvidos apenas em uma unidade física do banco podem ser solucionados a qualquer hora com o atendimento automático.